KYC/AML

Сервис buygiftcard.ru уделяет особое внимание безопасности платежей, защите пользователей и предотвращению мошеннических операций, включая использование банковских карт без согласия их владельцев (кардинг).

В целях защиты пользователей, предотвращения мошенничества и обеспечения безопасности операций мы можем проводить дополнительные проверки отдельных заказов и запрашивать у пользователя сведения или документы, необходимые для подтверждения личности, принадлежности платёжного средства и законности операции.
Мы стремимся минимизировать неудобства для пользователей и проводим дополнительные проверки только в случаях, когда они необходимы для обеспечения безопасности сервиса и его пользователей.

Что такое KYC и AML?

KYC (Know Your Customer — «Знай своего клиента») — процедуры, направленные на установление и подтверждение личности пользователя и предотвращение использования сервиса в мошеннических или незаконных целях.
AML (Anti-Money Laundering — противодействие отмыванию денежных средств) — комплекс мер, направленных на предотвращение использования сервиса для незаконных финансовых операций.
KYC и AML являются частью применяемых нами мер по обеспечению безопасности платежей и предотвращению мошенничества.

Когда может потребоваться дополнительная проверка?
Мы можем провести дополнительную проверку, если в отношении заказа или платежа возникают обстоятельства, требующие подтверждения его безопасности, законности или принадлежности пользователю.

Мы не раскрываем внутренние критерии, алгоритмы и методы выявления подозрительных операций, поскольку раскрытие такой информации может снизить эффективность мер по предотвращению мошенничества.

Проведение дополнительной проверки не означает, что пользователь обвиняется в мошенничестве или совершении какого-либо нарушения. Проверка проводится в целях обеспечения безопасности операций и защиты интересов пользователей и сервиса.

Какие сведения могут быть запрошены?
В рамках проверки мы можем запросить дополнительные сведения или документы, необходимые для подтверждения личности пользователя, принадлежности платёжного средства и законности операции.

Перечень запрашиваемых сведений определяется индивидуально в зависимости от конкретной ситуации.
В отдельных случаях может потребоваться подтверждение совершения платежа, сведения о платёжном средстве, документ, удостоверяющий личность, или иная информация, необходимая для проведения проверки.

Мы не запрашиваем пароли от банковских приложений, PIN-коды, CVV/CVC-коды банковских карт или иные секретные платёжные данные.

Как обрабатываются предоставленные данные?
Предоставленные в рамках проверки сведения обрабатываются в соответствии с применимым законодательством Российской Федерации и Политикой обработки персональных данных, размещённой на сайте.

Полученная информация используется для проведения проверки, обеспечения безопасности платежей, предотвращения мошенничества и защиты пользователей.

Мы принимаем необходимые меры для защиты предоставленных сведений от несанкционированного доступа, изменения, распространения и иных неправомерных действий.
В случаях, предусмотренных законодательством, информация может быть предоставлена уполномоченным государственным органам или иным лицам, имеющим соответствующие законные основания для её получения.

Почему может потребоваться такая проверка?
Дополнительные проверки позволяют нам:

• предотвращать использование чужих банковских карт и платёжных средств;
• снижать количество случаев кардинга и других видов мошенничества;
• обеспечивать безопасность платежей и заказов;
• защищать интересы пользователей и платёжных партнёров;
• предотвращать использование сервиса в незаконных целях.